今年以来基(jī)金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基(jī)金公司解约(yuē)的情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构居(jū)多，此(cǐ)外，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由(yóu)于(yú)经营(yíng)不(bù)善或违规，已有多家基金(jīn)销愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合(hé)作本就是(shì)双向选择，在高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背(bèi)景下，基金公司(sī)严(yán)格筛选代销机(jī)构也(yě)是(shì)降本增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基(jī)金的相关(guān)销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正富邦基(jī)金、平(píng)安基(jī)金，以及海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与浦领基金的(de)基(jī)金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布(bù)公告，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理(lǐ)公司旗下(xià)所有公募(mù)基(jī)金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎(shú)回全(quán)部份额。而在今年(nián)4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新增(zēng)与民(mín)商(shāng)基金的(de)销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合(hé)计(jì)6家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的(de)合(hé)作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正融基金解除(chú)合作(zuò)关系的(de)基金(jīn)公(gōng)司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除(chú)合作关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除(chú)5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基(jī)金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随着代销机构数量(liàng)增(zēng)多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标准也在(zài)提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代(dài)销机(jī)构(gòu)，也是(shì)实(shí)现降本(běn)增(zēng)效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基金公(gōng)司内部人员表示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构的(de)合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一(yī)是(shì)基(jī)金销量(liàng)一(yī)直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘(táo)汰(tài)。“上太(tài)多销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总(zǒng)经(jīng)理贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与代销机构的合(hé)作(zuò)，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据自身(shēn)的(de)发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择的(de)与基金(jīn)代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在(zài)公(gōng)司选择基(jī)金(jīn)销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完(wán)整(zhěng)的基金销售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对接系统，每年(nián)要付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多(duō)销售(shòu)公司一年(nián)的保(bǎo)有(yǒu)量也(yě)没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负(fù)责(zé)人透露(lù)，即便是(shì)前(qián)100名，也有相(xiāng)当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择，基金(jīn)公司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构主要分为(wèi)银行(xíng)、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行在渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是(shì)以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行(xíng)渠(qú)道和(hé)头(tóu)部互(hù)联网公(gōng)司(sī)，券(quàn)商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业(yè)协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售(shòu)增长最为(wèi)明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末(mò)，公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金销售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这(zhè)21家(jiā)中排在末(mò)位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会提交了(le)注销公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的申(shēn)请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销(xiāo)售机(jī)构监督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销(xiāo)售(shòu)也是目前第(dì)一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比如河南(nán)安存基金(jīn)、科(kē)愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基(jī)金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机构(gòu)都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原(yuán)因被吊(diào)销(xiāo)牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基(jī)金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰(tài)金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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