今年以(yǐ)来(lái)基金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金公司发布与基(jī)金(jīn)代销机(jī)构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)已(yǐ)有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已有多家基(jī)金销(xiāo)售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金公司与基(jī)金销售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未来(lái)，基金(jīn)代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基(jī)金(jīn)办理该公司(sī)旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得注意的(de)是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的(de)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公(gōng)司、上海凯(kǎi)石(shí)财富(fù)基(jī)金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公司(sī)旗(qí)下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)也(yě)发布公告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金(jīn)销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一(yī)致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理公司(sī)旗下所有公募(mù)基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告(gào)之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保(bǎo)留(liú)赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户(hù)赎回全部(bù)份(fèn)额(é)。而(ér)在今年4月，西(xī)部利得基金、上银(yín)基金也终止了与民商基(jī)金的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合(hé)作(zuò)关系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新(xīn)什么叫人文关怀，人文关怀体现在哪些方面增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终止合计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止了合计1什么叫人文关怀，人文关怀体现在哪些方面2家基金(jīn)代销机构的合作(zuò)，这其中包括(kuò)独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代(dài)销机构(gòu)中，正融基金(jīn)解除合作关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家；而(ér)基金公司(sī)中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和(hé)基(jī)金代销(xiāo)机构解(jiě)除(chú)合作关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机(jī)构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)销售机构的合(hé)作，无非是以下三(sān)种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是这(zhè)些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的合作(zuò)是(shì)市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发(fā)展状况有选择(zé)的与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其(qí)所在(zài)公司选(xuǎn)择基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整的(de)基(jī)金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求(qiú)其公(gōng)募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模(mó)排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作后，需要对接(jiē)系统，什么叫人文关怀，人文关怀体现在哪些方面每年(nián)要付出系统维护(hù)成本(běn)，很多销售公司(sī)一(yī)年(nián)的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来，基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司希(xī)望(wàng)能有(yǒu)销(xiāo)售能力强的机(jī)构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投(tóu)研能(néng)力(lì)，管理规模(mó)，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人(rén)士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各(gè)有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实(shí)，而券(quàn)商是(shì)以线下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道(dào)和(hé)头部互联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销(xiāo)售行(xíng)业(yè)所面临(lín)的(de)重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募基(jī)金销售保有规(guī)模前100强中，21家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华(huá)普益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立(lì)基金销售机构保有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基(jī)金(jīn)销售机构的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售机构代(dài)销数(shù)量(liàng)不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家(jiā)代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机(jī)构在(zài)行业大(dà)洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投资(zī)基金销售机(jī)构(gòu)监督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了(le)注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第(dì)一(yī)家主动注销基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少(shǎo)基(jī)金代(dài)销机构由于经营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退(tuì)出竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基金(jīn)等多(duō)家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于(yú)违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海久富财富基金销售牌(pái)照(zhào)。此前(qián)，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金(jīn)等第(dì)三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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